“投资理财”还是“击鼓传花”？盘点那些披着华丽外衣的资金盘陷阱，这十多个项目全是骗局！

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当您遇到一个声称能“轻松致富”、“领取国家补贴”、“投资前沿科技”的机会时，如何快速判断其真伪？本文件为您提供了一份基于真实案例的“防骗清单”。通过剖析“ZSM”、“共信中华”、“云数贸”系列、“全民行动”等十余个具体涉诈APP和项目的详细情况。

我们总结了诈骗行为的几个关键风险标识：下载渠道异常（未知链接、非官方应用商店）、主体资质存疑（APP未备案）、资金流向可疑（向个人账户转账）、以及盈利模式违法（以发展人员数量作为计酬依据）。

1、套牌的“ZSM”APP

在金钱流转不息的世界里，投资与投机的界限常常微妙而模糊。一些不法分子冒充深圳某国企公司的名义，打着“量化”投资的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广虚假股票、期货等高额返利理财项目实施诈骗。

根据网友提供的资料，该软件无法通过正规应用商城下载，只能通过未知链接，在浏览器下载，下载提示该软件未经过ICP备案，充值收款账户为个人、第三方公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、虚构的“共信中华（诚信通）”APP

不法分子冒充国家某机构单位的名义，声称财政部发放7万亿专项资金，解决民生债务问题，用于“信用修复”，参与者实名注册，提供个人信息，每天听课学习，可领取信用信誉分、福利金，缴纳费用可快速修复信用信誉分。

据网友反馈，该软件只能通过未知链接、二维码通过浏览器下载，下载提示该软件ICP未备案，充值收款账户为个人、第三方公司，涉嫌传销、诈骗、非法搜集个人信息。

3、虚构的“中国三农·兴国富农”APP

不法分子冒充国家某机构的名义，打着“助农、扶贫”等旗号，制作散布涉诈APP，声称为追梦人发放补偿款，参与者注册即可领取10万三农钱包，实名注册可领取598万补偿补助金，发展下线可领取更多奖励。

据网友反馈的资料，该软件只能通过未知链接下载，下载提示该软件未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、非法搜集个人信息、诈骗。

4、虚构的“云数贸福利”APP

不法分子打着传销组织“云数贸”头目张健的旗号，声称云数贸是民族品牌，为每一位追梦人发放特殊红利218万元，以及五星金币、现金红包，邀请他人参与也可获得更多奖励。

根据网友提供的资料，该软件只能通过未知链接、二维码通过浏览器下载，下载提示未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

5、虚构的“云通证”APP

不法分子打着传销组织“云数贸”张健的旗号，打着资产清算的名义，制作散布涉诈APP，声称曾经参与过云数贸系列的追梦人，实名注册可领取800万兑现款，邀请的人越多，收益越多。

经查，该软件只能通过未知链接、二维码通过浏览器下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

6、套牌的“云济天下”APP

不法分子打着传销组织“云数贸”的旗号，声称公司发起人是“张健”，打着公司上市的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“云济天下价值储备”“股权”等高额返利项目。

经查，该软件只能通过未知链接下载，下载提示未备案，收款账户为个人、第三方公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

7、虚构的“全名行动”APP

不法分子冒充“人力资源社会保障部”的名义，打着“健全社会保障体系”的旗号，声称参与者实名注册可领取生活补助金，邀请他人注册也可获得补助金，同时虚构推广“众享计划”“益享计划”等高额返利理财项目。

经查，该软件无法通过正规应用商城下载，下载提示该软件未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，收款账户为个人、第三方公司，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗、传销。

8、虚构的“AI·机器人”APP

不法分子虚构“AI智能机器人协会”组织，制作散布涉诈APP，声称参与者实名注册，可领取1万创业金，价值8.5万元机器人一台，每日签到可领取现金，手机等实物，邀请他人参与可领取更多收益。

经查，该软件无法通过正规应用商城下载，只能通过未知链接下载，下载提示未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、非法搜集个人信息、诈骗。

9、虚构的“绿色经济转型”APP

不法分子冒充国家六部委的名义，打着“绿色、低碳”等旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“绿色经济”“转型金融”等高额返利理财项目实施诈骗。

据网友反馈，该诈骗团伙在全国各地设立工作室进行洗脑。

10、河南漯河“抱团康养旅居理财”43000项目

模式：该传销组织打着“抱团康养旅居理财”“民间金融”等旗号，内部宣讲公排跳排、保本弹出、满点晋升、互助等，鼓吹投资43000元加入该组织，发展一个人出局可以获得120万元的回报，发展的越多，回报越多。

11、山东青岛“小额互助理财”50300项目

模式：该传销组织打着“小额互助理财”“民间金融”“分钱游戏”等旗号，内部讲五星制、三级八岗、分钱游戏等，鼓吹投资50300元加入该组织，出局可以获得800万元的回报。

12、云南曲靖“万商西进”33500项目

模式：该传销组织打着“资本运作”“万商西进”“西部大开发区”“国家项目”等旗号，内部宣讲五级三阶制、几何倍增、业绩累积制、出局制等，鼓吹投资一份3800元，十份33500元加入该组织，出局可以活动1280 万元的回报。

（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）

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